Forex Basic for Beginner Traders

Halaman khusus Trader Pemula.

Pendahuluan

Assalamualaikkum wr. wb.

Pengunjung blog FOREX idea yang saya hormati,
Sebelum anda membaca halaman ini lebih lanjut, perlu saya tegaskan bahwa apapun yang tertulis pada halaman ini hanyalah sebagai wacana dan sarana praktis untuk belajar mengenai forex trading sekaligus bisa diartikan sebagai warning bagi anda yang benar-benar pemula dalam forex agar tidak keliru dalam mengambil keputusan nantinya. Saya sebagai pemilik dan penulis blog ini sama sekali tidak bermaksud untuk menggurui atau merekomendasikan anda terjun kedalam bisnis investasi beresiko tinggi ini (forex trading).

Semua posting blog FOREX idea semata-mata sebagai gambaran dasar mengenai forex, bagaimana forex dan semua yang berhubungan dengan forex. Sebagai trader pemula, saya berharap blog ini dapat memberikan kontribusi positif dan manfaat bagi anda yang membutuhkan informasi tentang forex dan berminat untuk mempelajari forex selangkah demi selangkah.

Adapun beberapa materi dasar yang saya tuliskan pada halaman ini (sebatas gambaran dasar) antara lain :

Pengertian Forex;
Alasan Memilih Forex;
Software Trading;
Grafic Chart;
Pairs (pasangan mata uang) yang diperdagangkan;
Demo Account (demo acc) dan Fungsinya;
Manajemen Psikologi;
Money Management (MM);
Indikator;
Trading Style (gaya trading);
Trading Analysis;
Jurnal Trading.

1. Pengertian Forex

Forex (Foreign Exchange) disebut juga sebagai Valas (Valuta Asing) adalah suatu jenis perdagangan atau transaksi yang memperdagangkan mata uang (currency) suatu negara terhadap mata uang negara lainnya dan melibatkan pasar-pasar uang utama di dunia selama 24 jam secara berkesinambungan. Selengkapnya, silahkan baca artikel Definisi Forex, Foreign Exchange, Valas.
Untuk memudahkan pemahaman, Forex saya ibaratkan sebagai Money Changer online, dimana dari selisih perdagangan pasangan mata uang (currency pairs) itulah pelaku pasar forex mendapatkan keuntungan.

Contoh pasangan mata uang (currency pairs) yang diperdagangkan dalam forex :

Euro Eropa dengan Dollar Amerika Serikat (EURUSD);
Poundsterling Inggris dengan Dollar Amerika Serikat (GBPUSD);
Dollar Amerika Serikat dengan Franc Swiss (USDCHF);
Dollar Amerika Serikat dengan Yen Jepang (USDJPY) dsb.

Forex merupakan bisnis investasi dengan resiko tinggi. Namun demikian, forex juga dapat memberikan keuntungan ratusan kali lipat dari modal yang diinvestasikan. Artinya, resiko yang ada pada bisnis ini berbanding lurus dengan kesempatan untuk mendapatkan keuntugan. Oleh karenanya, mempelajari dan memahami forex adalah hal penting yang harus dilakukan oleh seorang calon investor sebelum memutuskan untuk terjun menggeluti bisnis ini.

2. Alasan Memilih Forex

Yang harus diingat, Forex is High Risk-High Return Investment Program. Forex bukan merupakan program investasi jangka pendek yang bisa membuat seseorang menjadi kaya raya dalam sekejap. Untuk mencapai tahap itu tentu bukan hal yang mudah dan membutuhkan waktu yang panjang. Terus belajar dan berlatih menjadi syarat mutlak bagi seorang trader (pelaku pasar forex).

Pengalaman saya, forex bukan suatu bisnis yang mudah ditaklukkan. Berkali-kali saya merasakan bagaimana sakitnya dibanting dan terkena Margin Call (MC) dimana modal saya tidak mencukupi lagi untuk melanjutkan transaksi hingga ditutup oleh broker (perusahaan pialang). Namun begitu, saya berusaha untuk berpikir positif bahwa apa yang saya alami adalah akibat dari minimnya pengetahuan mengenai market forex dan juga akibat kecerobohan saya sendiri, itu adalah pelajaran paling berharga untuk saya dalam trading.

Beberapa alasan mengapa saya memilih forex sebagai 'cara unik' untuk berinvestasi, antara lain :

Legalitas bisnis yang diakui dan tidak bertentangan dengan hukum negara maupun agama, baca artikel Legalitas Trading Forex menurut Hukum dan Islam dan Fatwa MUI (Majelis Ulama Indonesia);
Market yang sangat besar, melebihi nilai gabungan bursa saham dunia;
Transaksi dua arah, artinya kita memiliki kesempatan untuk meraih profit / keuntungan baik saat BUY (beli) ataupun SELL (jual);
Tidak harus menginvestasikan banyak uang sebagai modal (Rp.10.000-pun ok);
Resiko berbanding lurus dengan kesempatan untuk mendapatkan keuntungan;
Adanya leverage atau daya ungkit, baca artikel Pengertian Leverage dan cara menghitungnya.

3. Software Trading

Software trading yang dimaksud adalah suatu perangkat lunak yang harus diunduh dan diinstall pada sistem komputer, laptop, tablet ataupun smartphone (disesuaikan dengan device / perangkat yang digunakan). Dalam forex trading, platform software trading yang familiar dan banyak digunakan adalah MetaTrader 4 atau dikenal dengan MT4. Software ini mudah digunakan dan interface (tampilan antar muka) dari MT4 juga dapat diatur sesuai kebutuhan trader. Selain MT4, ada juga MT5 yang tak lain adalah hasil pengembangan dari MT4. Anda dapat meng-install dan menggunakan keduanya sekaligus. Dan yang lebih penting lagi, software ini gratis. Baca artikel Mengenal MetaTtrader 4 InstaTrader dan Cara Instalasi.

4. Grafic Chart

Grafic Chart adalah grafik yang menunjukkan pergerakan harga pada terminal trading. Grafik ini terus menerus bergerak sesuai kondisi market saat itu, dan dengan grafik inilah seorang trader harus bisa menganalisa dan memprediksikan kemana arah trend akan terjadi, apakah Bullish (up trend / naik) ataukah Bearish (down trend / turun).
Macam-macam Grafic Chart :

Bar Chart
Candlesticks
Line Chart

Dari ke tiga jenis grafik diatas, candlesticks merupakan grafik yang paling banyak digunakan, khususnya oleh trader Indonesia.

5. Pairs (pasangan mata uang) yang diperdagangkan

Yang dimaksud dengan Pairs yaitu pasangan mata uang yang diperdagangkan dalam forex.
Contoh :

GBPUSD
USDCHF
EURUSD
USDJPY
AUDCAD
AUDUSD dsb

Anda dapat melihat pairs apa saja yang diperdagangkan secara lengkap pada Market Watch yang sudah disertakan pada platform InstaTrader MT4.

6. Demo Account (demo acc) dan Fungsinya

Demo Account atau akun demo adalah akun virtual yang disediakan oleh broker yang dapat dibuat dan digunakan secara gratis. Tujuan demo acc yaitu sebagai sarana berlatih trading. Interface (tampilan antar muka) pada platform (software trading) adalah sama persis seperti pada live acc, hanya saja uang yang digunakan pada demo acc merupakan uang virtual (uang mainan) dan tidak bisa di withdraw (ditarik). Jadi berapapun keuntungan anda, uang yang anda dapatkan tetap saja uang mainan, bukan uang yang sebenarnya. Begitupun saat anda mengalami loss (rugi). Untuk cara membuat demo acc, silahkan baca artikel Cara membuat Demo Account Forex.

Tips menentukan modal awal (balance) pada demo acc :
Menurut saya pribadi, adalah suatu hal yang kurang tepat apabila dalam menentukan balance (modal awal) pada demo account dengan memilih nominal yang besar. Pilihan standart terkecil balance yang tersedia dalam demo account adalah sebesar USD 3000 dan terbesar hingga USD 5000000 (pada platform MT4 InstaForex.com). Jika dihitung dengan kurs rupiah (seandainya kurs dollar saat ini sebesar Rp.10 ribu/dollar) maka itu adalah jumlah yang sangat besar, setara dengan Rp.30.000.000.

Lagi, dengan memilih dan menggunakan balance yang besar maka rasa tanggungjawab saya terhadap keutuhan balance itu sendiri menjadi berkurang drastis, dan ini tentu akan menjadi sebuah kebiasaan buruk yang bisa saja akan terus terbawa hingga pada live trading nantinya. Mungkin ini terlihat sepele, akan tetapi akan berpengaruh besar terhadap style (gaya) trading anda.

Untuk hasil terbaik, pikirkan dan tentukan berapa besar uang yang nantinya akan anda investasikan pada live account, kemudian simulasikan investasi anda pada demo account. Anggap uang virtual (uang mainan) pada demo account tersebut benar-benar sebagai modal anda yang harus anda kembangkan dengan mendapatkan profit sebanyak mungkin. Ingat, dalam trading loss adalah hal yang biasa, tapi jangan jadikan loss sebagai sebuah kebiasaan.

Contoh :
Jika nantinya anda ingin menginvestasikan uang anda pada live trading sebesar Rp.1.000.000, maka ubah besaran balance pada demo acc (saat pembuatan account) menjadi 100 (USD 100), ganti angka 3000 dengan memasukkan angka 100.

Yang harus dilakukan adalah 'anggap uang virtual tersebut sebagaimana uang sebenarnya' yang harus anda pertahankan dan kembangkan jumlahnya. Dengan cara sederhana diatas, Insya Allah anda akan lebih berhati-hati dalam mengelola keuangan sekaligus dapat mengukur seberapa besar kemampuan anda untuk meraih profit. Ini termasuk dalam Money Management yang harus anda kuasai. Perlu diketahui bahwa forex tidak mengharuskan anda untuk menginvestasikan uang anda dalam jumlah besar, bahkan anda dapat menggunakan uang sebesar USD 1 (Rp.10.000) untuk memulai live trading.

Memang benar, semakin besar modal yang kita miliki tentu semakin besar pula kesempatan untuk mendapatkan profit sekaligus kekuatan untuk menahan harga ketika ternyata harga tidak sesuai dengan harapan anda. Namun harus anda ketahui pula bahwa sebesar apapun modal yang anda investasikan, hal itu tak akan berarti apa-apa jika anda tidak bisa mengelola keuangan anda dengan baik.

Tujuan dari asumsi balance diatas adalah untuk membiasakan diri ketika menggunakan live account nantinya. Dari pengalaman saya, sekecil apapun loss yang saya derita, itu sudah cukup membuat saya merasa menyesali apa yang sudah terjadi. Forex tetaplah forex, sebuah bisnis investasi jangka panjang yang bisa saja mewujudkan semua impian dan harapan, namun bisa juga menjadi kuburan bagi trader yang tidak disiplin.

7. Manajemen Psikologi

Dalam forex terdapat istilah yang disebut 'manajemen psikologi' yang saya artikan sebagai perubahan psikologi trader saat akan dan setelah melakukan open posisi (OP) dan bagaimana cara trader tersebut mengelolanya (manajemen). Perlu diketahui bahwa psikologi tading saat menggunakan demo acc akan sangat berbeda dengan saat menggunakan live acc. Pengalaman saya, saat pertama melakukan OP rasanya canggung dan cenderung ragu-ragu, walaupun sebenarnya saat itu sudah melakukan analisa beberapa kali. Apalagi ketika grafic chart menunjukkan floating loss, ini sempat membuat jantung saya berdebar dengan kencang.

Untuk melakukan tes psikologi dalam trading yang sebenarnya, anda bisa melakukannya dengan membuat live acc namun dengan nominal investasi sekecil mungkin (ex. Rp.10 ribu / USD 1). Gunakan lot paling kecil, yaitu 0.01. Anda boleh saja tidak percaya, namun kehilangan uang (loss) USD 0.01 dalam virtual trading akan berbeda rasanya dengan kehilangan uang USD 10 pada live trading.

Banyak sekali faktor yang dapat mempengaruhi hasil trading. Berikut ini hal-hal yang harus dihindari, antara lain :

Trading ala gambler, yaitu trading tanpa melakukan analisa terlebih dahulu;
Serakah, ini adalah penyakit trader pemula yang maunya cepat mendapatkan profit besar dengan cepat, sehingga resiko kerugian tidak banyak dipertimbangkan;
Melawan arah trend;
Tidak disiplin pada sistem trading;
Sakit hati dan ingin balas dendam. Hal ini sering terjadi setelah mengalami loss;
Over trade, yaitu trading secara berlebihan;
Over confident, yaitu terlalu percaya diri dengan analisa anda.

Beberapa hal diatas sangat penting untuk diperhatikan mengingat tujuan utama trading adalah mendapatkan keuntungan, bukan untuk menderita kerugian. Sekecil apapun kerugian anda derita dalam live trading, sedikit banyak hal itu akan berpengaruh terhadap psikologi trading anda. Arah trend tidak bisa dipastikan, hanya bisa diprediksikan.

Menurut saya pribadi, manajemen psikologi berperan besar dalam menentukan keberhasilan seorang trader, sementara sistem trading hanya memiliki peranan beberapa persen saja. Jadi, apapun sistem trading yang kita miliki, akan menjadi senjata hebat ketika didampingi manajemen psikologi yang sempurna. Dan sehebat apapun sistem yang kita gunakan, tidak akan berarti apa-apa jika tidak diimbangi dengan manajemen psikologi yang benar, sekali lagi itu menurut saya.

8. Money Management (MM)

Money Management atau pengelolaan uang adalah hal penting yang harus diperhatikan oleh trader. Tak ada seorang trader-pun yang bisa memastikan 100% arah trend harga secara berkesinambungan (bukan hanya satu atau dua kali trade saja). Hal ini dikarenakan oleh banyaknya faktor yang dapat mempengaruhi arah trend harga. Saat menggunakan demo acc, sebesar apapun kerugian yang kita derita tak akan berpengaruh terhadap keuangan kita, bahkan ketika terkena Margin Call (MC) sekalipun. Tetapi hal ini akan berbeda pengaruhnya disaat menggunakan live acc. Pada live acc, seorang trader harus benar-benar memperhitungan keuangannya, berapa banyak yang rela anda rugikan jika ternyata anda keliru dalam memprediksikan arah trend, berapa besar lot/size yang sebaiknya anda gunakan dan seberapa banyak transaksi yang sebaiknya dilakukan dsb.

9. Indikator

Indikator adalah suatu alat yang berfungsi untuk membantu prediksi (teknikal). Pada platform MetaTrader baik MT4 ataupun MT5 terdapat banyak sekali indikator yang dapat digunakan secara gratis. Pilih indikator yang mudah untuk dibaca ketika memberikan signal baik itu Buy ataupun Sell (ex. Moving Average / MA, Moving Average Convergence Divergence / MACD, Relative Strenght Index / RSI dsb) dan seting sesuai dengan kebutuhan. Menggunakan indikator bukan berarti dapat menjamin anda untuk mendapatkan profit, semua tetap tergantung pada analisa anda sendiri. Semakin banyak menggunakan indikator, maka semakin banyak false signal (sinyal palsu) yang diberikan, imbasnya justru akan membingungkan anda untuk melakukan transaksi.

Sebagian besar professional traders justru tidak menggunakan indikator sama sekali. Tapi untuk kita yang masih pemula, tentu sah-sah saja untuk mencoba beberapa indikator.

10. Trading Style (gaya trading)

Dalam trading forex terdapat bermacam-macam gaya yang digunakan oleh trader. Namun apapun gaya yang digunakan, itu harus sesuai dengan diri trader itu sendiri. Menggali dan menemukan gaya sendiri adalah hal terbaik dibandingkan meniru gaya trader lain yang belum tentu cocok untuk kita terapkan.
Macam-macam trading style diantaranya :

# Scalping
Scalping adalah suatu gaya trading dengan teknik membuat lusinan bahkan ratusan open posisi trading dalam satu hari. Scalping biasanya dilakukan dalam hitungan menit dengan mengambil profit yang tidak banyak. Gaya trading scalping membutuhkan faktor pendukung teknik scalping untuk mengamati chart dan mampu melakukan keputusan secara cepat dan tanpa ragu-ragu.

# Day Trading
Day trading adalah suatu gaya trading bagi trader yang lebih senang untuk melakukan open posisi dan menyelesaikannya hari itu juga tanpa menginap. Seorang day trader mungkin tidak akan bisa tidur dengan lelap dikarenakan dia masih mempunyai posisi trading yang masih terbuka (floating) dan juga dikarenakan tidak mau terkena biaya swap (overnight swap).

# Swing Trading
Swing trading adalah seorang trader fundamental yang menahan posisi nya lebih dari satu hari. Dewasa ini, kebanyakan fundamental trader dan para top hedge fund lebih sering melakukan swing trading. Hal ini dikarenakan update berita dan laporan ekonomi yang signifikan biasanya muncul dalam skala beberapa hari ataupun mingguan.

# Position Trading
Position trading adalah yang terlama dari semua gaya trading diatas. Seorang position trader bisa menahan posisinya sampai beberapa tahun. Gaya trading ini memerlukan pemahaman ekonomi makro yang kuat. Seorang figur sukses dengan gaya trading seperti ini adalah Warren Buffet. Jika anda tidak kuat menahan degup jantung melihat fluktuasi pips account trading anda, maka gaya trading ini tidaklah untuk anda.

11. Trading Analysis

Dalam forex dikenal dua jenis Trading Analysis atau analisa trading, yaitu Technical Analysis (analisa teknikal) dan Fundamental Analysis (analisa fundamental). Kedua jenis analisa ini saling berhubungan erat dan saling mendukung satu sama lainnya.
# Analisa Teknikal, yaitu analisa market yang didasarkan pada sinyal indikator maupun menggunakan instrumen yang tersedia dalam platform trading (MT4; MT5),
# Analisa Fundamental, yaitu analisa market yang didasarkan pada berita dunia seperti berita ekonomi, terorisme, peperangan dsb.
Seorang trader teknikalis biasanya juga mengacu pada beberapa teory trading seperti Dow Theory, Chaos Theory dan Elliot Wave Theory (teori gelombang) untuk keberhasilan trading mereka.

12. Jurnal trading

Maksudnya adalah membuat catatan kecil tentang apa saja yang terjadi pada trading anda, apa penyebabnya dan bagaimana prosesnya. Jurnal ini berfungsi untuk merekam dan me-review ulang semua kejadian saat trading, jika terjadi kesalahan yang berakibat loss, maka carilah solusinya.

Wassalam...

Note :
* Baca juga Glosary Forex untuk mengenal istilah-istilah dalam forex trading.
* Untuk saran dan kritik silahkan kirim ke ediwaluyo8@gmail.com.

-- Hanya berbagi pengalaman, tidak bermaksud mengajari anda --